2021年一季度银行业罚金超1.5亿元 30人受到终身禁止从业“顶格处罚”

一季度，银保监系统对银行业保持高压监管态势。据记者统计，截至2021年3月31日，银保监系统针对辖内国有银行，全国性股份制银行，政策性银行，农村商业银行，农村信用联社，村镇银行及相关个人开出罚单584张(罚单统计以处罚做出日期为准)，罚款总金额超1.51亿元。罚单共涉及银行机构246家，相关个人336人，针对各银行机构罚金超过1.44亿元，针对个人罚金达670.5万元。

记者梳理发现，一季度各银行机构被罚金额超百万的罚单共计29张。其中，100-200万罚单共20张；200—300万罚单共5张；400—500万罚单共2张；超500万罚单共2张。另外，在针对个人处罚上，一季度共有259人被处以警告处分；113人被处罚款；7人被取消银行业高级管理人员任职资格；30人被终身禁止从事银行业工作。

按月份来看，今年1月份，银保监系统开出罚单241张，合计处罚金额4970万元，百万以上罚单7张。其中，1月19日，中国农业银行因发生重要信息系统突发事件未报告、制卡数据违规明文留存、生产网络、分行无线互联网络保护不当、数据安全管理较粗放、存在数据泄露风险、网络信息系统存在较多漏洞、互联网门户网站泄露敏感信息被银保监会处以罚款420万元，这是一月份罚款金额最大的罚单。

2月份，银保监系统开出罚单188张，合计处罚金额4149.74万元，罚单数与罚款金额较1月有所减少。其中，百万以上罚单8张。罚款金额最大的罚单由山东银保监局开出：中信银行济南分行因商业承兑汇票贸易背景审查不严，二手房按揭贷款审查不到位被山东银保监局处以225万元罚款。

3月份，从截止至3月31日已公布的罚单数据来看，银保监系统共开出罚单155张，合计处罚金额6027万元，罚款金额为一季度最高，百万以上罚单14张。其中，厦门国际银行因违规开展同业业务被厦门银保监局处罚金780万元，为本月最高金额罚单；中信银行太原分行因违规提供兜底承诺，被山西银保监局处罚金600万元，罚款金额在3月排名第二。此外，中信银行因为客户信息保护体制机制不健全、收集环节管理不规范、对客户敏感信息管理不善、系统权限管理存在漏洞等四项问题被银保监会处罚金450万元，罚款金额排在第三。

从受罚机构类型上来看，一季度国有银行及相关个人累计被处罚单116张，累计罚款金额达3623万；全国性股份制商业银行及相关个人被处罚单73张，罚款金额3143万；城市商业银行、农村商业银行、农村信用联社以及村镇银行等区域性商业银行及相关个人被处罚单330张，累计罚款金额达7746.74万元。

从处罚案由来看，因信贷业务违法违规而被处罚的罚单占比高达70.89%，584张罚单中，414张罚单的处罚案由都与之有关。具体来看，其处罚案由涵盖违规发放贷款、贷款未按约定用途使用、贷款“三查”不到位、贷款资金违规流入房地产或土地市场、贷后管理不到位等方面。据统计，各银行机构与相关个人一季度因信贷业务违法违规累计被罚达9980.24万元。