“一行两会一局”齐发声 金融开放、金融监管、资本市场后续还有哪些政策？速看！

在新发展格局下，金融业和监管者共同面临着新的形势和任务。

11月28日，来自一行两会一局的金融监管高层齐聚2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会，围绕“金融支持双循环新发展格局”这一主题，把脉政策走势。

下一步，金融开放、金融监管、资本市场、跨境交易等领域将有哪些政策出台？记者带你一一看！

人民银行副行长刘桂平：关键词“开放”

以金融开放为契机引导各类资金有效参与国内大循环

刘桂平表示，以金融开放为契机，构建更加完善的金融市场体系、产品体系、机构体系、基础设施体系，可更好发挥金融的定价功能、风险分散功能和服务功能，利用市场化的激励约束机制，推进供给侧结构性改革，引导各类资金有效参与国内大循环。

可通过金融开放为增加居民财产性收入提供更为多样化的渠道

刘桂平指出，可通过金融开放，加强国内金融体系、金融市场以及金融制度规则与国际的对接，允许外资深度参与国内资管市场，为增加居民财产性收入提供更为多样化的渠道。同时，可引入更多金融机构和专业投资者参与养老保险第三支柱建设，提高养老金管理水平，扩大居民养老资产选择范围，分散投资风险，解决人口老龄化进程中的养老金不足问题。

进一步便利境外投资者使用人民币投资境内债券和股票

刘桂平透露，下一步金融开放将涉及五大方面：一是推动金融业系统化、制度化开放。二是推进金融市场开放和基础设施互联互通。三是稳慎推进人民币国际化。四是促进共建“一带一路”高质量发展。五是完善与全面开放相适应的风险防控体系。

银保监会副主席曹宇：关键词“监管”

2017年以来共处罚银行保险机构10865家次

曹宇表示，银保监会严格开展监管执法。2017年以来，共处罚银行保险机构10865家次、责任人员13823人次，罚没金额合计87.37亿元，超过前十年总和；取消任职资格767人，禁止从业766人，监管的严肃性和权威性深入人心。

坚决打击危害金融稳定的“伪创新”“乱创新”行为

曹宇表示，要处理好加强监管与支持创新的关系。始终将是否有利于支持实体经济、是否有利于防范金融风险、是否有利于保护消费者合法权益这“三个有利于”原则，作为衡量金融创新合理性的基本标准，坚决打击偏离实体经济需求、危害金融稳定、侵害消费者权益的“伪创新”“乱创新”行为。

加强现代监管体系建设提升监管效能

曹宇表示，目前，我国已确立了以机构监管为主的监管运行体系，为我国金融业长期稳健运行奠定了坚实的基础。银保监会要利用好、发展好这一基本经验，以机构监管为核心，以完善法人治理结构为抓手，以市场准入、非现场监管和现场检查为轴线，强化金融机构资本监管、流动性监管和偿付能力监管，实现对法人机构的多维度、深层次、全周期监管。

此外，随着综合经营的不断探索，跨行业、跨市场的交叉性金融风险日益突出，“监管真空”和“监管重叠”交织存在。在机构监管基础上，要更加注重功能监管与机构监管的有机结合，织密监管矩阵，拓宽监管视野，延伸监管链条，穿透识别风险本质，做到机构、业务和风险监管全覆盖。

“目前，我国金融业增加值占GDP比重约8%，金融业已融入社会运行各个方面，单纯依靠金融管理部门难以实现监管目标。要在金融委的统一指挥下，强化监管部门与宏观管理部门之间、金融部门与其他部门之间的工作协同，既各司其职、各尽其责，又协同联动，紧密沟通。要更加注重宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管的协调效率，形成跨市场、跨行业风险防线；更加注重金融政策、产业政策、财政政策的优化组合，形成政策措施合力；更加注重发挥中央和地方两个积极性，形成金融风险防控的全国‘一盘棋’。”曹宇表示。

证监会副主席阎庆民：关键词“上市公司质量”“上市公司治理”

权益类基金规模较去年初增长69%

阎庆民表示，证监会以科创板和创业板试点注册制改革为引领，健全多层次资本市场体系，加强基础制度建设，更加注重投资端与融资端平衡，更加注重扩大机构投资者力量。

一方面，今年以来沪深交易所新上市公司340多家，其中科创板和改革后的创业板接近180多家，有力服务了实体经济和科技创新；另一方面，更多长线资金配置A股，与去年初相比，权益类基金规模增长69%，专业机构投资者持股比例持续提升，市场结构和生态发生了积极向好变化。

近期证监会将启动为期2年的公司治理专项行动

阎庆民透露，近期，证监会将启动为期2年的公司治理专项行动，要求公司对照监管要求，全面自查、严格整改，实现治理水平整体提升。

健全以信息披露为核心的股票发行注册制切实把好“入口关”

阎庆民表示，要增强治理有效性，抓牢上市公司高质量发展的关键。从我国实际出发，推动形成有效制衡的公司治理，要突出规则监管、突出分类推动、突出治理实践，在“三个突出”上下功夫。

阎庆民强调，要增强监管适应性，优化上市公司高质量发展的环境。提高高上市公司质量，企业自身承担主体责任。同时，资本市场监管也要结合国内外宏观经济形势变化增强适应性，不断健全股票发行、并购重组、退市等基础制度，营造更加市场化、法治化的环境，支持上市公司做优做强。第一，健全以信息披露为核心的股票发行注册制，切实把好“入口关”。第二，健全并购重组市场化机制，更好发挥主渠道作用。第三，健全常态化退市机制，实现“退得下”“退得稳”。

阎庆民强调，上市公司有进有出、优胜劣汰，才能“流水不腐、户枢不蠹”；“只进不出”将扭曲市场估值体系，导致逆向选择、劣币驱逐良币。提高我国退市机制的适应性，通过重组一批、重整一批、退市一批，拓宽多元化退出渠道。同时，对于严重财务造假的“害群之马”、丧失持续经营能力的“空壳僵尸”，增强退市刚性，决不允许“久拖不退”。落实新《证券法》，推动投保机构代表人诉讼制度尽快通过典型个案落地，实现市场出清与保护投资者的双重目标。

外汇局副局长郑薇：关键词“跨境投资”“便利”

促进高水平贸易自由化便利化

郑薇表示，郑薇表示，将推动外汇管理方式从事前审查全面转向事后核查，推动实现高效、安全、低成本的跨境贸易结算。推进以风险评估为导向完善贸易主体分类管理，形成“越合规越自主”“越诚信越便利”的良性循环。

实现高水平跨境投融资自由化便利化

郑薇指出，郑薇指出，全面放宽和取消跨境投融资的规模和资金使用等限制，扩大外债登记管理改革试点，开展跨国公司本外币一体化资金池业务试点，这项工作已经落地。

打造改革开放新高地

郑薇表示，郑薇表示，支持海南自由贸易港、粤港澳大湾区等区域发展战略，赋予自由贸易试验区和自由贸易港更大的改革自主权。推动共建“一带一路”高质量发展，支持“一带一路”企业贸易结算便利化，优化外汇账户，助力企业“走出去”。