打造统一财富管理平台李全详解新华保险财富管理战略

时间：2020-12-17 14:49:41来源：中国证券网

12月17日，新华保险举办2020年公司开放日，公司党委书记、首席执行官、总裁李全携管理层详细解读了公司财富管理战略的规划和实施安排。据介绍，未来三至五年内，新华保险将依托保险主业，服务整体“1+2+1”发展战略，调整资金来源结构，打造统一财富管理平台。在持续做大做强保险业务的同时，以养老金、第三方资金作为突破口，以科技赋能加强渠道获客能力，进一步丰富产品体系，形成双轮驱动效应，带动负债业务再上新台阶。

李全表示，将继续扩大资产管理规模，获得管理规模效应，财富管理将是最为重要的抓手。新华保险现已具备长期管理大量资金的丰富经验，打造统一财富管理平台拥有诸多优势。譬如：规模大、供应稳定、期限长期的优质资金来源；全面的投资管理体系，强大的投资管理人才队伍和经验；全面的投资管理资质和二十多年在资本市场上的投资管理经验；丰富的资产类别，具备以优质长期资产为基础的产品创设能力；强大客户基础，资管产品的个人零售业务与保险销售升级融合将释放巨大潜力。

李全指出，相较于资产管理，财富管理是保险企业价值管理的又一层延伸，通过丰富的产品体系为客户提供超出保障需求以外的财富增值服务，同时又可以发挥投资优势，更有效地服务实体经济发展、助力国家养老体系建设，实现利益相关者的多方共赢。从提供投资策略和提升投资收益的保险资产管理者转型为以客户体验为中心的个性化、全方位金融服务提供商，公司将在迎接管理能力挑战的同时迎来更加广阔的发展空间。

据介绍，新华保险现阶段将从财富管理平台搭建、投资能力建设、资管产品开发等方面构建全方位竞争能力，目标是依托保险主业，调整资金来源结构，打造以客户为中心的全方位、专业化、有特色的财富管理平台，继续做大资产规模，提升第三方管理业务的规模和收入占比。

在平台搭建方面，新华保险将通过差异化市场定位，突出保险系资管机构的投资原则严格控制风险，坚持资金运用的“稳健性、长期性、安全性”要求，持续做大做强寿险主业，并逐步打造统一、融合型财富管理平台。

在投资能力建设方面，新华保险将围绕“一中心、双核力、三支柱”发展思路，不断提升投资能力建设。在资管产品开发方面，境内财富管理平台以新华资产为主，建立涵盖现金管理类、债券类、混合偏债类、混合偏股类，股票型、量化和指数策略类和FOF等完整的产品体系。境外财富管理平台以新华资产香港公司为主，构建股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，覆盖不同的资产类别、投资策略、行业和主题，为客户提供持续稳健的投资回报。