全国开展不设期限 广东“断卡”核破案3430余起

11月10日，广东省公安厅召开“断卡”行动媒体座谈会。记者从会上了解到，为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，近期，广东省打击治理电信网络新型违法犯罪厅际联席会议办公室组织在全省范围内组织开展打击“两卡”(非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动)的“断卡”专项行动。

“断卡”专项行动自2020年10月10日起，在全国范围内开展，“断卡”行动不设期限，直至“两卡”泛滥、被大量用于犯罪的被动局面彻底扭转。

行动以来，全省共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获犯罪嫌疑人4200余人，核破案件3430余起；累计约谈47家商业银行网点和7个涉案较多的重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个；公开曝光一批涉案“两卡”较多的营业网点和行业“内鬼”。

当天，广东还公开了第一批银行卡失信人员惩戒名单，共2400余名。接下来，将陆续公布多批次确认涉“两卡”犯罪的相关失信人员惩戒名单。

首批被惩戒人员涉及出售银行账户，出租银行卡，出售、出借银行账户，买卖银行账户，冒名开户等多类违法事实。其中，涉及出售银行账户的最多，有1590人。除个人外，还有两家公司因出借银行账户被列入惩戒名单。

银行卡失信惩戒：不能扫码、转账、发红包

哪些行为可能会被列入银行卡失信惩戒名单？有哪些惩戒措施？

人民银行广州分行支付结算处处长黄润介绍，“断卡”行动的惩戒措施是对于公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人。

被列入惩戒名单的单位和个人，5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务，不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包，也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户。同时，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统，进而将影响个人招聘求职、贷款买房等。

手机卡失信惩戒：名下手机号上网卡全关停

为推动“断卡”行动顺利开展，广东同时对不良信用通信用户实施失信惩戒，设置5年惩戒期。

哪些人会被列入不良信用通信用户惩戒名单？将采取哪些惩戒措施？广东省通信管理局通信管理处处长陈亮新介绍，主要包括由国务院联席办、公安部通报的涉嫌电信网络诈骗的犯罪人员、涉案号码实名登记人；广东省联席办、省公安厅、地级以上市公安机关认定的涉嫌电信网络诈骗犯罪人员、涉案号码实名登记人。

不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务将一律先行全部关停，未经公安机关许可不得恢复。5年内不得为其办理通信产品新入网业务，并将其个人或单位信息向社会公布；限制其开通手机号码、固话号码、无线上网卡、物联网卡、宽带账号等通信业务。

1 开卡团伙，系在各地电信企业营业厅开办电话卡的人员。

2 收卡团伙，系发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员。

3 贩卡团伙，系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团队的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员。

4 带队团伙，系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员。

5 行业“内鬼”，系隐藏在行业内部(包括代理商)，违反规定和“两卡”犯罪嫌疑人勾连作案的人员。