银保监会通报去年人身险机构公司治理监管评估结果 四成公司获评C级

银保监会人身保险监管部日前通报了2020年人身保险机构公司治理监管评估结果。

据了解，本次监管评估参评机构共86家，评估结果主要集中在B级(较好)和C级(合格)。27家公司评估结果为B级(较好)，占比31.4%，36家为C级(合格)，占比41.9%，10家评估结果为D级(较弱)，13家评估结果为E级(差)。

人身保险监管部在通报中表示，总体来看，人身保险机构公司治理建设和改革取得积极成效，“三会一层”的公司治理架构基本形成，运作机制趋于规范。一些公司明确了高质量的发展愿h景，开展了提升公司治理有效性的管理创新，与jj股东、消费者等利益相关方具有良好关系。

但监管部门指出，评估过程中发现人身保险机构公司治理仍存在五个方面的主要问题。

一是党的领导落实不到位。部分国有控股人身险公司党的领导与公司治理机制联系不够紧密，表现在：党委重大问题前置研究有待加强；未将党建工作要求纳入公司章程；党组织建设有待加强，党的领导作用发挥不充分。

二是股东股权行为存在违规。表现为：存在隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持等问题；股东股权质押比例过高；投资人使用非自有资金出资；大股东直接干预公司经营管理。

三是“三会一层”运作不规范。体现在：不按规定报告控股股东、实际控制人及其变更和关联关系、一致行动情况；董事会构成、董事换届、独立董事履职不符合监管要求；监事会作用发挥不到位，监事会人员组成和运作方式不符合监管规定；未建立明确的董事、监事和高管人员问责机制；履职和考核激励机制不合规；董事、监事和高管人员在取得任职资格前存在实际履职问题。

四是风险内控管理有待完善。一方面，未配备足够数量、符合任职要求的内审人员，未建立内审信息系统，高管任中经济责任审计工作开展不到位且问责不到位；另一方面，未建立整体独立的风险管理信息系统，相关制度不完善，风险和合规管理体系未覆盖所有业务流程和环节。

五是关联交易管理有待加强。包括未设关联交易控制委员会或关联交易管理办公室，关联交易管理制度不完善，未按照“实质重于形式”原则，对关联方和关联交易进行准确识别与及时更新；部分关联交易未经审批、报告和信息披露，关联交易超出监管限额；存在关联方信息档案不完备、未按规定逐笔报告关联交易情况等问题。

人身保险部也在通报中提出就下一步人身保险机构公司治理监管提出三点要求

一是高度重视公司治理工作。良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础。各人身保险机构要高度重视，董事会要召开专题会议研究，及时全面将监管要求和评估中发现的问题通报股东，共同做好公司治理工作。

二是及时整改评估发现的问题。各人身保险机构要成立由公司主要负责人牵头的专项工作组，制定切实可行的整改方案，明确整改措施和时间表，逐项进行整改。要结合监管评估中发现的的具体问题，明确责任，做好追责问责、薪酬追索扣回等相关工作。

三是着力构建长效机制。各人身保险公司应以此次评估和整改为契机，加强对公司治理相关监管政策的学习，牢固树立依法合规意识，构建长效机制，完善公司治理制度与运作流程，有效防范风险，推动公司治理水平全面提升。