百万千万级罚单频现前半月银行业“吃”下80余份罚单

时间：2020-08-15 14:50:35来源：上海证券报

8月14日，银保监会官网共披露7份行政处罚信息，由海南银保监局、上海银保监局、白城银保监分局和齐齐哈尔银保监分局作出，处罚对象包括中信银行、上海银行、农业银行以及相关分支行及个人，共计罚款人民币1675万元。

整体看，金融领域严监管已经呈现常态化特点。记者根据银保监会官网信息统计，从8月1日至14日，半月内银保监系统一共公布了131份罚单，处罚对象包括银行、保险公司、信托公司等机构，共计罚款达6814.11万元，接近7千万。

另外，8月份以来，共有10家单位和83人被警告，6人被终身禁业，1家单位被责令停业。

可以发现，银行业是被罚最多的群体，上述罚单中针对银行业的罚单就有81份。这部分罚单不仅数量多，且罚款金额高，罚单内容覆盖面广泛细致。

例如8月份监管部门披露的两份千万级罚单：追溯了浦发银行在2013年至2019年间的12项违法违规行为，并罚款共计2100万元；追溯了上海银行在2014年至2019年间的23项违法违规行为，并罚没合计1652.16万元。

值得注意的是，新披露的银行业罚单内容不仅是对机构多年前行为的追溯，还有很多是2019年以来的新违规内容。例如，8月5日，银保监会官网信息显示，招商银行信用卡中心、交通银行太平洋信用卡中心各被罚100万元，被罚原因均涉及客户个人信息未尽安全保护义务。行政处罚信息表显示，上述违规行为均发生于2019年。

“现在处罚内容的重点也有所改变，原来更多是聚焦同业业务、金融市场业务和理财业务的处罚，随着2017年开展的“三三四十”专项整治行动以来，银行业乱象整治取得阶段性成果，整个银行业经营管理得到了很大的规范，合规程度也进一步提高。” 招联金融首席研究员董希淼表示，现在消费者权益保护、客户信息隐私保护、网络信息安全以及数据治理等内容也逐渐出现在罚单中。

董希淼认为，除了处罚内容的侧重点在发生改变，处罚方式也有所调整。“以前罚单的对象更多是侧重机构，现在可以发现，针对高管个人以及相关从业人员的处罚越来越多，处罚的针对性更强。”