8月首周开出罚单近80张银行业监管呈精细化趋势

时间：2020-08-08 11:49:35来源：上海证券报

金融领域严监管已成常态。据上海证券报记者统计，8月1日至7日一周时间内，各级银保监系统开出了近80张罚单，平均一天超过10张。其中，针对银行业的罚单不仅数量多、罚金高，而且从罚单内容看，监管触及领域更加精细化，不少新的处罚案由开始出现。

罚单金额高，是近期较为明显的一个特点，其中不乏百万元级罚单。佰瑞咨询统计数据显示，8月份以来各级银保监系统对十余家银行连开罚单，处罚总金额超千万元。例如，8月5日，上海银保监局连开5张罚单，涉及招商银行、交通银行、浦发银行、兴业银行的相关分支行和部门，罚款金额合计达750万元。

从8月份首周银行被处罚的案由来看，除了票据业务违规、贷后管理不到位、贷前调查不尽职等常见案由，同业资金投向、个人信息保护、信用卡中心催收外包、员工管理等也成为监管处罚的重要领域。

上海银保监局8月5日发布的行政处罚信息显示，2019年7月，招商银行信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务；2014年12月至2019年5月，该中心对某信用卡申请人资信水平调查严重不审慎。2019年6月，交通银行太平洋信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务；2019年5月、7月，该中心对部分信用卡催收外包管理严重不审慎。

招商银行、交通银行的信用卡部门由此被责令改正并各被罚款100万元。

在同业投资资金运用方面，兴业银行、浦发银行也于近期吃到罚单。上海银保监局5日发布了对兴业银行上海分行的一份行政处罚，该分行因部分同业投资资金违规用于股权投资、违规提供政府性融资、违规投向项目资本金不足的房地产项目、部分同业投资资金违规用于支付土地出让金等多项违法违规事实，被责令整改并处罚款共计450万元。

当天开出的另一份罚单显示，浦发银行南市支行于2014年7月至2018年3月，对某同业投资投后管理严重不审慎，被罚款50万元。

上述罚单体现出监管新动向，即处罚领域在拓宽，监管对银行业务更加“透视”，走向更加精细化的监管方向。

监管部门也在重点防范影子银行死灰复燃。银保监会7月份召开的2020年年中工作座谈会提出，要坚决防止影子银行死灰复燃、房地产贷款乱象回潮和盲目扩张粗放经营卷土重来。

在最新罚单中，确实能看到影子银行的“身影”。8月6日的一则行政处罚信息显示，吉林省信托有限责任公司因未严格审核信托目的的合法合规性，为银行规避监管提供通道，被吉林银保监局罚款40万元。