数字代币和区块链如何监管 历时5年美国国会终于达成共识

众所周知，区块链技术在中国已列为国家“新基建”，而加密货币虽然还存在灰色地带，但在大陆交易已被明令禁止。关于区块链和加密货币的监管定位，美国也一直在探索。前CFTC主席加里·詹斯勒(Gary Gensler)曾表示，要加快制定合理的监管框架，以留住美国的创新者，严格或不明确的监管可能会导致创新和经济效益转移到海外。

近日，美国众议院能源和商业委员会举行了一场马拉松立法听证会，听证会记录了38项法案，包括国会议员成功向众议院报告了《区块链创新法案》和《数字分类法法案》两项法案，这是迄今为止在美国国会上提出的解决区块链通证监管透明性最完整的法案。

国会达成监管共识

据了解，议员Jerry McEnery提出的《区块链创新法案》整合了议员Soto和Davidson提出的《数字分类法法案》中的部分内容，让区块链和代币的发展有法可依。《区块链创新法案》已经被加入到HR 8128《消费者安全保护法案》之中。

与此同时，美国州银行监管者联席会(CSBS)确认，针对货币服务企业的新制度将在48个州引入相同的规则和标准。这将简化合规工作，让加密货币企业更容易跨州开展业务。

本报记者了解到，在向国会解释区块链技术的优势时，Soto使用了Covid-19的示例来帮助解释该技术在通过《区块链创新法案》保护消费者方面的重要性，Soto表示： “能源部与CDC和HSS合作，使用他们的超级计算机来分析成千上万种抗病毒药物，并将其范围缩小到12种。为了使超级计算正常工作，数据必须是可信赖的和可保护的，这就是为什么区块链技术如此重要的原因。”

另外，Soto还提出，加密货币也有独特的用处，特别是对于希望以低成本进行国际支付的小型企业。Soto在Chamber PAC活动中还宣布，他将在接下来国会议员竞选活动中接受比特币捐赠。

《区块链创新法案》和《数字分类法法案》也成为了美国国会对数字代币和区块链的监管透明度达成的共识。今年5月19日，美国国会代表Brett Guthrie(R-KY)提出了“推进区块链法”。根据法律草案，该法案要求联邦贸易委员会和商务部长对区块链的用途和在美国的采用状况进行新的调查。该项建议为此次国会议员对《区块链创新法案》和《数字分类法法案》的探讨提供了铺垫。

美国国会探索加密监管

2016年以来，美国国会就在逐步探索区块链和加密货币的立法监管。由于议员之间关于区块链和加密货币如何监管的分歧较大，导致该项监管的推进进程十分缓慢。此前，美国国会的一份报告称2017年为“加密货币年”，并呼吁立法者和行业利益相关者就区块链技术的应用进行合作。

今年3月4日美国众议院小企业委员会曾举行了一场主题为“建立区块改变：区块链技术对小企业的益处”听证会，该听证会也为这次最新法案的推进提供了部分监管方案。在该听证会上作证时，区块链研究机构Protocol Labs的顾问Marvin Ammori认为美国国税局对加密货币征税是“最糟糕的噩梦”。Ammori表示：“对于加密货币应该免税，比如像虚拟货币税务公平法议案中提出的，设置征税的加密货币交易额门槛。”他还认为，应该让美国证监会(SEC)和商品期货委员会(CFTC)在加密货币相关指引中阐述得更加明确。

国土安全部(DHS)的网络安全部门主管Douglas Maughan博士指出，从政府层面出发，区块链在优化供应链管理方面的应用可以是和海关在“海运、物流及关税”等领域达成合作。

而在私营领域，马士基(Maersk)集团的全球贸易数字化主管Michael White谈到了减少国际供应链过高的管理成本的问题。他强调了建立一个开放且中立的行业平台的重要性，其核心应该是一个与所有供应链参与者相连的全球性网络。因此他提到了区块链技术的“去信任化”特点：构建这一可信网络是离不开区块链技术的。

对于加密货币的监管，美联储主席杰罗米·鲍威尔(Jerome Powell)曾表示，美联储没有寻求监管加密货币。加密货币应当被监管，但不是被美联储监管。美联储并不具备加密货币管辖权，在加密货币领域保护投资者问题上，美国证券交易委员会等机构已参与了监管。

纵观美国国会对加密货币监管的历程，2018年10月3日，美国众议院议员Doris Matsui(D-CA)和Brett Guthrie(R-KY)向国会提交了“2018年区块链促进法案”，该法案的主要目的是要明确区块链技术的定义。2019年5月美国众议院金融服务委员会投票决定成立一个专门针对金融技术的工作组——FinTech特别工作组。工作组将由马萨诸塞州众议员斯蒂芬· 林奇(Stephen Lynch)领导，负责审查区块链和加密货币工具等诸多工作。

目前，该工作组的职责不仅包括金融基础设施和数据隐私，还涉及从国内和国际两个角度管理金融科技，贷款承销中融资和“另类数据”使用，以及审查支付行业的法律和监管框架。

区块链支持者沃伦·戴维森(Warren Davidson)、汤姆·埃默(Tom Emmer)和乔希·戈特海默(Josh Gottheimer)是该小组的三名新成员。戴维森已经向国会提交过两次《通证分类法》(Token Taxonomy Act)，该提案旨在让加密货币免受证券法约束，并更加明晰美国对数字资产法律地位的判定。

在多次关于加密货币的听证会中，关于国会议员不同的声音也为监管方向的不明确造成了影响。加利福尼亚州众议员布拉德·谢尔曼(Brad Sherman)作为加密货币反对者，呼吁禁止所有加密货币的法案，应该禁止美国人购买或挖掘加密货币；加密货币除了将来可能被用作货币，它现在可被试图绕过美国制裁的逃税者和流氓国家利用。美国国会议员安迪·巴尔(Andy Barr)是一个中立者，他表示，加密货币将继续对金融体系产生越来越大的影响，相信国会将再次重新审视加密货币话题。作为比特币的支持者，安德森·霍洛维茨基金执行合伙人斯科特·库普(Scott Kupor)表示，比特币是执法部门最好的朋友，因为匿名交易最终可以使用智能工具分析区块链流量来实现追踪。